🔖⚖️ СУДЕБНАЯ ПРАКТИКА ПО 115-ФЗ В 2024-2025 ГГ.: ТРЕНДЫ И КЛЮЧЕВЫЕ КЕЙСЫ
🔍 Основные направления судебных дел
1. Блокировка счетов и оспаривание транзакций
📌 Частые причины:
- Подозрительные переводы (например, крупные суммы между физлицами без договоров).
- Операции с криптовалютой без пояснения источника средств.
- Несоответствие деятельности (ИП с малым оборотом получает миллионы).
📌 Примеры из практики 2024 г.:
- Решение Арбитражного суда Москвы: банк заблокировал счет ИП за переводы на 58 млн руб. без подтверждающих документов — суд поддержал банк.
- Дело в Санкт-Петербурге: клиент оспорил блокировку, но суд встал на сторону банка, так как переводы шли в офшоры.
2. Ответственность юрлиц и ИП
📌 Новые штрафы в 2024-2025 гг.:
- Для ИП и компаний — до 1 млн руб. (или 100% от суммы операции).
- Для банков и НФО — до 10 млн руб. + аннулирование лицензии.
📌 Реальные кейсы:
- Краснодарский край: ООО оштрафовано на 500 тыс. руб. за неисполнение требований по идентификации клиента.
- Москва: финтех-компания лишилась лицензии за системные нарушения 115-ФЗ.
3. Дела по криптовалютам
📌 Новые правила 2024 г.:
- Обязательная идентификация при операциях от 600 тыс. руб.
- Запрет на анонимные переводы через P2P-платформы.
📌 Судебные прецеденты:
- Дело в Екатеринбурге: суд заморозил криптокошелек из-за подозрений в отмывании.
- Решение Верховного суда: операции с биткоинами приравнены к валютным, если они связаны с незаконными доходами.
---
⚠️ Как избежать проблем?
✅ Фиксируйте все транзакции (договоры, акты, пояснения).
✅ Не используйте счета для "чужих" операций (риск блокировки).
✅ Проверяйте контрагентов (отсутствие в "черных списках" Росфинмониторинга).
✅ Соблюдайте лимиты (особенно для криптовалютных сделок).
---
📌 Что будет в 2025 году?
🔴 Ужесточение контроля за НФО (небанковские финансовые организации).
🔴 Автоматические блокировки через систему ФНС и ЦБ.
🔴 Рост числа исков к банкам за необоснованные блокировки.
---
🖥 Обсуждение
Сталкивались ли вы с блокировкой счета по 115-ФЗ?
Как относитесь к новым правилам для криптовалют?
Пишите в комментариях!
👇
Профессиональное сообщество
Телеграм-канал с актуальными новостями
Официальный сайт компании ЭКОН СПб
Интернет-магазин на OZON
#115ФЗ, #Финансы, #Банки, #Криптовалюты, #Росфинмониторинг
🔍 Основные направления судебных дел
1. Блокировка счетов и оспаривание транзакций
📌 Частые причины:
- Подозрительные переводы (например, крупные суммы между физлицами без договоров).
- Операции с криптовалютой без пояснения источника средств.
- Несоответствие деятельности (ИП с малым оборотом получает миллионы).
📌 Примеры из практики 2024 г.:
- Решение Арбитражного суда Москвы: банк заблокировал счет ИП за переводы на 58 млн руб. без подтверждающих документов — суд поддержал банк.
- Дело в Санкт-Петербурге: клиент оспорил блокировку, но суд встал на сторону банка, так как переводы шли в офшоры.
2. Ответственность юрлиц и ИП
📌 Новые штрафы в 2024-2025 гг.:
- Для ИП и компаний — до 1 млн руб. (или 100% от суммы операции).
- Для банков и НФО — до 10 млн руб. + аннулирование лицензии.
📌 Реальные кейсы:
- Краснодарский край: ООО оштрафовано на 500 тыс. руб. за неисполнение требований по идентификации клиента.
- Москва: финтех-компания лишилась лицензии за системные нарушения 115-ФЗ.
3. Дела по криптовалютам
📌 Новые правила 2024 г.:
- Обязательная идентификация при операциях от 600 тыс. руб.
- Запрет на анонимные переводы через P2P-платформы.
📌 Судебные прецеденты:
- Дело в Екатеринбурге: суд заморозил криптокошелек из-за подозрений в отмывании.
- Решение Верховного суда: операции с биткоинами приравнены к валютным, если они связаны с незаконными доходами.
---
⚠️ Как избежать проблем?
✅ Фиксируйте все транзакции (договоры, акты, пояснения).
✅ Не используйте счета для "чужих" операций (риск блокировки).
✅ Проверяйте контрагентов (отсутствие в "черных списках" Росфинмониторинга).
✅ Соблюдайте лимиты (особенно для криптовалютных сделок).
---
📌 Что будет в 2025 году?
🔴 Ужесточение контроля за НФО (небанковские финансовые организации).
🔴 Автоматические блокировки через систему ФНС и ЦБ.
🔴 Рост числа исков к банкам за необоснованные блокировки.
---
🖥 Обсуждение
Сталкивались ли вы с блокировкой счета по 115-ФЗ?
Как относитесь к новым правилам для криптовалют?
Пишите в комментариях!
👇
Профессиональное сообщество
Телеграм-канал с актуальными новостями
Официальный сайт компании ЭКОН СПб
Интернет-магазин на OZON
#115ФЗ, #Финансы, #Банки, #Криптовалюты, #Росфинмониторинг
